ישנם לא מעט מאמרים ומחקרים אשר מראים שמעט מדי אנשים יודעים מה המצב של קרן הפנסיה שלהם ומה יהיה איתם ביום בו הם ייאלצו לפרוש מעבודתם. במילים אחרות, מעט מאוד אנשים מתעניינים או מבינים את כל הנושא הפנסיוני.
יש לכך השלכות משמעותיות, לא רק על כל אחד ואחת מאיתנו באופן ספציפי. ההשלכות הן רחבות יותר. קודם על בני המשפחה הקרובים, אשר ייתכן וייאלצו לעזור לנו מבחינה כלכלית, ולאחר מכן גם על המדינה באופן כללי. הרי אם הרבה אנשים לא יודעים איך לדאוג לעצמם לפנסיה מכובדת, זה אומר שמצבם הכלכלי ייפגע בעתיד והמדינה תצטרך לעזור להם.
איך אפשר ללמוד ולדאוג לפנסיה נכונה?
ישנן דרכים שונות ללמוד על פנסיה וכל מה שצריך בשביל להבטיח רווחה כלכלית, גם יום אחרי שפורשים מהעבודה. ישנם מאמרים שיכולים לעזור בנושא, מדריכים שמסבירים איך מפרישים לקרן פנסיה, כיצד קוראים את הנתונים, אך מוודאים שאכן הכסף נמצא בקרן ולא הולך לשום מקום. מי שרוצה, יכול גם להירשם לקורסים שונים בתחום.
בשביל לדאוג שתהיה רווחה כלכלית נכונה בזמן הפנסיה, מוטב כמובן להפריש כספים בצורה עקבית ונכונה לאורך כל השנים בהן אנחנו עובדים. מהיום הראשון בו אנחנו נכנסים למקום עבודתנו ועד ליום האחרון. בשביל לעשות את זה נכון, מומלץ להיעזר באיש מקצוע, למשל, יועץ פנסיוני מומלץ.
איך יועץ פנסיוני יכול לעזור לנו?
עבודה עם יועץ פנסיוני מומלץ, יכולה לספק לנו כלים ושירותים שונים. יתרונות שאנחנו לא נוכל למצוא ולהסתייע בהם במקומות אחרים. לפני שנסביר מה הם אותם יתרונות, חשוב להדגיש כאן, יש גם משמעות לבחירה, כפי שנוכל לראות בהמשך, ישנם פרמטרים שיכולים להשפיע עליה ובאופן ישיר על מה שנקבל במהלך העבודה מולו.
יתרון ראשון הוא היכולת לקבל ממנו מידע וכלים, שאינם מוכרים לנו בהכרח. זה נכון בוודאי עבור מי שאיננו מכיר כלל את התחום, וזה נכון גם עבור מי שמכיר את התחום דרך מאמרים ותוכן אחר. יועץ פנסיוני יכול לספק לנו מידע וכלים רלוונטיים עבורנו.
יתרון שני, יועץ פנסיוני מומלץ ידע לספק לנו את הכלים הנכונים לבניית תוכנית עבודה עבור פנסיה מותאמת עבורנו. בכל פרט ופרט, הוא יכול לעזור ולספק לנו את מה שאנחנו צריכים בשביל להבטיח רווח כלכלית בעתיד.
יתרון שלישי, היכולת להשתמש בידע שלו בשביל לבצע השוואות, קריאה נכונה של נתונים, שימוש במודלים, זאת על מנת למצוא את האופציה הטובה ביותר עבורנו לבניית תוכנית כלכלית מותאמת עבורנו באופן אישי.
כיצד בוחרים יועץ פנסיוני?
בחירת יועץ פנסיוני מומלץ, מתבצעת על פי 2-3 נקודות עיקריות. ראשית ניסיון וידע בתחום, שנית חשוב לקרוא חוות דעת והמלצות אודותיו, שלישית, יש להבין איך הוא עובד ולוודא כמובן, שהוא אובייקטיבי וחסר פניות בעניין.
